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ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Apertura de cuenta bancaria en Argelia
Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
Sobre

Argelia

Argelia es una jurisdicción de África del Norte con marcada influencia de grandes civilizaciones que se hicieron presente en su territorio. Este exótico país está ubicado entre las costas del Mediterráneo y el desierto del Sahara. Esta nación destaca por potencialidades y oportunidades de negocio que ofrece el mercado argelino en todos los sectores y a las ventajas competitivas en cuanto a los bajos costos de las materias primas, de la energía y de la mano de obra.

Su economía ha crecido los últimos años, llegando al punto de considerarse uno de los mayores productores de petróleo y gas en el continente. Además, constituye la tercera potencia económica según el Producto Interior Bruto (PIB). Por otro lado, la deuda externa del país argelino es extremadamente baja, alrededor del 2% del PIB.

Este territorio es considerado atractivo para la creación de sociedades, ya que los bancos no están sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia. Las instituciones bancarias de esta jurisdicción no son obligadas a reportar grandes transacciones en monedas u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.

Argelia emplea el sistema de impuestos a las sociedades, este es aplicado a las entidades residentes y a los establecimientos permanentes de las entidades no residentes solo por la renta obtenida en la jurisdicción, aplicándose el régimen de la territorialidad.

El Código de Inversiones es quien regula las actividades productivas y de servicios, y la desarrollada a partir de la obtención de concesiones y licencias. Esta norma tiene como objetivo poder brindar mayores ventajas e incentivos a los inversores.

En esta jurisdicción la entidad más popular para los inversores extranjeros, son las LLC argelina (conocidas localmente como la SARL). Sin embargo, los empresarios extranjeros también pueden optar por establecer una PLC o una oficina de representación en Argelia.

Intercambio de información

1. Intercambio de información bancaria

  • Los bancos no están sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
  • Las entidades bancarias están parcialmente obligadas a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley. (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
  • Los bancos y/u otras entidades cubiertas no están obligados a reportar grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Argelia?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Argelia, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

Evasión fiscal

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

No existe una desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal.

Pagos de intereses

Sin desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal.
Configuración

3. Circulación de efectivo

  • La jurisdicción no acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda. (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
  • Acciones al portador disponibles pero se desconoce el estado.
  • Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.
Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

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Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Argelia ya no está en la lista de países del GAFI que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD.

El GAFI da la bienvenida al progreso significativo de Argelia en la mejora de su régimen ALD / CFT y señala que este país ha establecido el marco legal y regulatorio para cumplir con sus compromisos en su plan de acción con respecto a las deficiencias estratégicas que el GAFI había identificado en octubre de 2011. Por lo tanto, Argelia ya no está sujeta al proceso de monitoreo del GAFI bajo su proceso global de cumplimiento ALD / CFT en curso. Esta jurisdicción trabajará con MENAFATF mientras continúa abordando la gama completa de problemas ALD / CFT identificados en su informe de evaluación mutua.

Se entiende que el alcance del lavado de dinero a través del sistema financiero formal de Argelia es mínimo debido a las estrictas regulaciones y un sector bancario dominado por bancos de propiedad estatal. Las autoridades argelinas vigilan de cerca el sistema bancario. Por otra parte, el sistema financiero argelino es muy burocrático y prevé numerosos controles en todas las transferencias de dinero. La prevalencia constante de sistemas arcaicos basados en papel y funcionarios bancarios no capacitados para funcionar en el sistema financiero internacional moderno disuade aún más a los blanqueadores de dinero, que es más probable que utilicen transacciones sofisticadas.

Secreto bancario

5. Intercambio automático de información

  • El intercambio automático de información es extremadamente secreto en Argelia.
  • Argelia no es signataria del Acuerdo de Autoridad Competente Multilateral (MCAA), que proporciona el marco legal multilateral para participar en el intercambio automático de información (AEOI) de conformidad con el Estándar Común de Información (CRS) de la OCDE.
Banca local e internacional

¿Qué tipo de banca privada existe en Argelia?

3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Los bancos internacionales y digitales están disponibles.

Adhesión al CRS

Common Reporting Standard: Sí.

Operatividad bancaria

Operatividad bancaria real: 90%.

Tipo de visado

KZT, US $, € .

Cuenta de Telegestión

A consultar.

Cuentas conjuntas

Posibilidad de cuentas conjuntas.

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa.

Tarifas

Depende del tipo de cuenta.

─ es mejor saber ─

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