Apertura de cuenta bancaria en Chile

ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS

Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.

Sobre

Chile

Chile, ubicado en el extremo sur de América del Sur, es un país largo y angosto que se extiende por el borde occidental de Sudamérica, con más de 6.000 km de costa en el océano Pacífico. Santiago. Santiago de Chile es su capital

Esta jurisdicción ha adoptado unas políticas económicas que se basan en el principio de la transparencia del capital y la no discriminación contra los inversionistas extranjeros, siendo una de las principales fortalezas del país.

Chile suele ser visto como uno de los destinos de inversión más sólidos en América Latina, y el país ha hecho avances en facilitar los procedimientos para la constitución de empresas extranjeras.

Chile ocupa el puesto 59 entre 190 países en el informe Doing Business de 2020 emitido por el Banco Mundial, cayendo tres lugares en comparación con 2019.

La estabilidad de su sistema macroeconómico, su potencial de crecimiento, su seguridad jurídica, su bajo nivel de riesgo y la alta calidad de su infraestructura, son otros atributos que presenta esta jurisdicción a los inversionistas.

INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

1. Intercambio de Información Bancaria

Hay penas de prisión por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros (y posiblemente multas).
Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
Los bancos están obligados en gran medida a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
Los bancos y / u otras entidades cubiertas están obligados a informar las grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designad
La administración nacional tiene facultades suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido sin calificaciones
Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria previa solicitud, pero con problemas importantes.

LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Chile?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Chile, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

EVASIÓN FISCAL

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para los tres escenarios de pago (los beneficiarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, independientemente de si es una persona jurídica independiente o relacionada, o una persona física).

Pagos de intereses

Sin desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal.

CONFIGURACIÓN

3. Circulación de efectivo

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BLANQUEO DE DINERO

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Chile no está en la Lista del GAFI de países que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD.

El último Informe de Evaluación Mutua relacionado con la implementación de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en Chile fue realizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en 2006. De acuerdo con esa Evaluación, Chile se consideró Cumplido en 8 y Mayoritariamente Cumplido con 15 de las 40 + 9 Recomendaciones del GAFI. Cumplió parcialmente o no cumplió con 2 de las 6 recomendaciones principales.

Puntuación GAFI

47%

Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 47,6%. (100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos.

SECRETO BANCARIO

5. Intercambio Automático de Información

Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información antes de 2019.
Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 95.

BANCA LOCAL E INTERNACIONAL

¿Qué tipo de banca privada existe en Chile?

 3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Adhesión al CRS

Operatividad bancaria

90%

Tipo de Visado

CLP $, US $, €.

Cuenta de telegestión

A consultar

Cuenta conjuntas

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa

Tarifas

Dependiendo del tipo de empresa.

Tarjetas de crédito/débito

En divisa local.

─ es mejor saber ─

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