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ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Apertura de cuenta bancaria en Suiza
Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
Sobre

Suiza

Suiza es una república confederada de 26 estados, llamados cantones, se percibe como uno de los países más desarrollados del mundo y con mayor diversidad cultural en Europa. Esta jurisdicción está considerada como una de las mejores entidades extraterritoriales para constituir una organización benéfica, ya que cuenta con leyes bien definidas y una excelente reputación a nivel mundial.

Para mantener el atributo de excelencia que caracteriza a Suiza como mercado ideal para proteger patrimonios esta importante entidad extraterritorial se sumó a la iniciativa de intercambio de información bancaria, como país signatario del acuerdo OCDE, con el fin de combatir la evasión fiscal.

Suiza establece como medida para evitar la evasión fiscal que los pagos de dividendos y los pagos de intereses se consideren como una deducción fiscal unilateral por doble imposición a través de sistema de crédito fiscal.

Se permite una exención por doble imposición para los dividendos recibidos del exterior por empresas del grupo, ingresos recibidos por negocios o establecimientos permanentes en el extranjero y por propiedades inmobiliarias situadas fuera de Suiza. Esta entidad tiene uno de los sistemas fiscales más amigables de Europa con una tasa de impuesto federal sobre la renta del 11,5% y una tasa de impuesto de sociedades del 8,5%.

Intercambio de información

1. Intercambio de información bancaria

  • Hay penas de prisión por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros (y posiblemente multas).
  • Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
  • Los bancos están completamente obligados a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
  • Los bancos y / u otras entidades cubiertas no están obligados a reportar grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
  • La administración nacional tiene poderes suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido, pero con problemas importantes.
  • Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria a petición sin problemas importantes.
LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Suiza?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Suiza, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

Evasión fiscal

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Sin desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal.

Pagos de intereses

Sin desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal.
Configuración

3. Circulación de efectivo

  • La jurisdicción emite o acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
  • Las acciones al portador no registradas están disponibles / en circulación o registradas por un custodio privado.
  • Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.
  • Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.
Blanqueo de dinero

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Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Suiza no está en la lista de países del GAFI que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD. El último Informe de evaluación mutua de seguimiento relacionado con la implementación de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Suiza se realizó en 2019. Según esa Evaluación, Suiza se consideró Cumplida en 8 y Cumplida en gran parte en 27 de las 40 Recomendaciones del GAFI. También se consideró Altamente Efectivo para 0 y Sustancialmente Efectivo para 7 con respecto a las 11 áreas de Efectividad de su Régimen ALD / CFT.

Puntuación GAFI

38
38%
Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 37,9%. (100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos).
Secreto bancario

5. Intercambio automático de información

  • Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información en o antes de 2019.
  • Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 89.
Banca local e internacional

¿Qué tipo de banca privada existe en Suiza?

3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Si

Adhesión al CRS

Si

Operatividad bancaria

90%

Tipo de Visado

€, $.

Cuenta de telegestión

A consultar

Cuenta conjuntas

Si

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa

Tarifas

Depende del tipo de cuenta.

─ es mejor saber ─

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