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ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Apertura de cuenta bancaria en Estados Unidos
Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
Sobre

Estados Unidos

Estados Unidos ocupa el segundo lugar en el Índice de Secreto Financiero 2020, ya que obtiene una puntuación de confidencialidad de 63 combinada con una gran escala de ponderación debido al hecho de que Estados Unidos representa el 21,37 por ciento del mercado de servicios financieros extraterritoriales.

Para conformar una LLC en los Estados Unidos, no requiere desembolsar capital mínimo. Una empresa estadounidense de capital extranjero puede adquirir legalmente propiedades, activos y valores en jurisdicción estadounidense.

Al ser un propietario de una empresa y no es ciudadano estadounidense, residente permanente o residente fiscal está legalmente exento del impuesto sobre la renta personal y corporativo de los EE. UU, siempre que viva fuera de los EE. UU. o que solo tiene un número de empresa en los EE. UU. y cuyo personal y directores se encuentran fuera de los EE. UU. y una empresa presta servicios o fabrica bienes fuera de los EE. UU.

Una empresa estadounidense puede acceder a 68 convenios de doble imposición con países de todo el mundo. Estos acuerdos reducen sustancialmente las retenciones de impuestos de los pagos hacia y desde los EE. UU. y permiten el acceso preferencial a los mercados extranjeros.

Con la conformación de una empresa en los Estados Unidos obtendrá ahorro de impuestos, privacidad, protección de activos y flexibilidad financiera.

INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

1. Intercambio de Información Bancaria

  • Existen multas por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros, pero no hay penas de prisión.
  • Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
  • Los bancos están obligados en gran medida a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
  • Los bancos y / u otras entidades cubiertas están obligados a informar las grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
  • La administración nacional tiene facultades suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido sin calificaciones.
  • Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria previa solicitud, pero con algunos problemas.
LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Estados Unidos?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Estados Unidos, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore no ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

EVASIÓN FISCAL

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para un escenario de pago (si el receptor es una persona jurídica independiente o relacionada, o una persona física).

Pagos de intereses

Desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal para ambos escenarios de pago (los destinatarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, sin importar si se trata de una persona jurídica o una persona física).
CONFIGURACIÓN

3. Circulación de efectivo

  • La jurisdicción no emite ni acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
  • Las acciones al portador no están disponibles / no circulan.
  • Empresas de células protegidas / LLC en serie están disponibles.
  • Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.
MÁS SOLUCIONES

Servicios de configuración

  • Accionistas y agentes.
  • Permisos de oficina.
  • Protección de marcas y derechos de autor.
  • Estudio de mercado.
  • Apoyo jurídico.
  • Proporción de detalles de Uniones Temporales o Asociaciones.
  • Fusiones y adquisiciones.
  • Reestructuración del grupo.
  • Consultoría en gestión financiera.
  • Comprar un negocio.
  • Valuación de empresas.
  • Recuperación de créditos.
  • Soluciones de empleo.
  • Búsqueda de debida diligencia sobre empresas y personas existentes.

Conócenos

BLANQUEO DE DINERO

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Estados Unidos no está en la lista de países del GAFI que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD.

El último Informe de Evaluación Mutua de seguimiento relacionado con la implementación de los estándares contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en los Estados Unidos se realizó en 2020. Según esa evaluación, se consideró que los Estados Unidos cumple 9 y cumple en gran medida 22 de las 40 recomendaciones del GAFI. También se consideró Altamente Efectivo para 4 y Sustancialmente Efectivo para 4 con respecto a las 11 áreas de Efectividad de su Régimen ALD / CFT.

Puntuación GAFI

36
36%
Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 36,6% (100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidores o altamente efectivos).
Secreto bancario

5. Intercambio automático de información

  • El Intercambio Automático de Información es extremadamente secreto en los Estados Unidos.
  • Estados Unidos no es signatario del Acuerdo de Autoridad Competente Multilateral (MCAA), que proporciona el marco legal multilateral para participar en el Intercambio Automático de Información (AEOI) de conformidad con el Estándar Común de Informes (CRS) de la OCDE.
BANCA LOCAL E INTERNACIONAL

¿Qué tipo de banca privada existe en Estados Unidos?

3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Si

Adhesión al CRS

Si

Operatividad bancaria

90%

Tipo de Visado

US $, € .

Cuenta de telegestión

A consultar

Cuenta conjuntas

Si

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa

Tarifas

Depende del tipo de cuentas.

Tarjetas de crédito/débito

En divisa local.

─ es mejor saber ─

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