01 Jun Compliance y criptomonedas: ¿cómo evitar riesgos legales y financieros?
Las criptomonedas son activos digitales que funcionan como medio de intercambio, unidad de cuenta y reserva de valor. Se basan en la tecnología blockchain, que garantiza su seguridad, transparencia e inmutabilidad.
Las criptomonedas ofrecen ventajas como la descentralización, la escasez, la globalidad y la innovación. Sin embargo, también implican desafíos y riesgos como la volatilidad, la complejidad y la inseguridad.
Estos riesgos pueden derivar en la comisión de delitos financieros como el lavado de dinero, la evasión fiscal, la financiación del terrorismo o la estafa. Por eso, es necesario contar con programas de compliance o cumplimiento normativo que establezcan medidas de prevención, detección y corrección.
El compliance es el conjunto de normas, procedimientos y buenas prácticas que tienen como objetivo asegurar que una empresa o entidad cumpla con las obligaciones legales y éticas que le corresponden. El compliance busca evitar sanciones, daños reputacionales y pérdidas económicas.
El compliance en las criptomonedas se basa en el cumplimiento de las regulaciones locales e internacionales que afectan al uso y operación de estos activos digitales. Algunas de estas regulaciones son:
La resolución 300/14 de la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina, que establece la obligación de reportar mensualmente las operaciones con criptoactivos por parte de ciertos sujetos obligados.
Las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que recomiendan aplicar medidas de debida diligencia, identificación de clientes, registro y licenciamiento de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y cooperación internacional.
Las normas de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España, que clasifican a las criptomonedas como instrumentos financieros y exigen a los emisores y comercializadores cumplir con los requisitos de transparencia, información y protección al inversor.
El compliance en las criptomonedas es un factor necesario para el desarrollo de las nuevas divisas, ya que genera confianza, seguridad y responsabilidad. Por eso, es importante informarse, asesorarse y capacitarse antes de invertir y operar con criptomonedas.
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