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ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Apertura de cuenta bancaria en Andorra
Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
Sobre

Andorra

Andorra, estado soberano sin litoral ubicado en el suroeste de Europa, entre España y Francia, en el límite de la península ibérica. Andorra no es parte de la Unión Europea, sin embargo, el país usa el euro como moneda y no implementa ningún control de cambio. Para el año 2012, Andorra aprobó una nueva ley que permite el 100% de propiedad de cualquier empresa por parte de inversores extranjeros.

Cuando se establecieron en el 2017 los convenios de transparencia con más de 50 países, Andorra abandonó el secreto bancario y posteriormente permitió el intercambio automático de información bancaria de los clientes y sus entidades financieras con los países de la Unión Europea y la OCDE. En el 2018 fue eliminado de la lista de paraísos fiscales de la Unión Europea.

Considere que al constituir una empresa en Andorra podrán realizar negocios en la jurisdicción y en el extranjero sin sufrir tasas impositivas, lo que la convierte en una entidad atractiva de la Unión Europea para los empresarios internacionales.

Además, Andorra presenta un atractivo para la conformación de sociedades holding, que están legalmente exentos del impuesto sobre sociedades de sus filiales globales, siempre que cumplan con la normativa de no tener un establecimiento permanente en la jurisdicción.

Intercambio de información

1. Intercambio de información bancaria

  • Hay penas de prisión o multas por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros.
  • Los bancos están sujetos en gran medida a estrictas regulaciones de diligencia debida de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
  • Las entidades bancarias están obligadas a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
  • Los bancos y / u otras entidades cubiertas no están obligados a reportar grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
  • La administración nacional tiene facultades suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido sin calificaciones.
  • Existen derechos de notificación y recurso indebidos contra el intercambio de información bancaria previa solicitud, pero con algunos problemas.
LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Andorra?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Andorra, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas no informa a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de la misma.

Evasión fiscal

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para un escenario de pago (si el receptor es una persona jurídica independiente o relacionada, o una persona física)

Pagos de intereses

Desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal para ambos escenarios de pago (los destinatarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, sin importar si se trata de una persona jurídica o una persona física).
Configuración

3. Estructuras opacas

  • La jurisdicción emite o acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
  • Las acciones al portador no están disponibles / no circulan.
  • Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.
  • Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.
MÁS SOLUCIONES

Servicios de configuración

  • Accionistas y agentes
  • Permisos de oficina
  • Protección de marcas y derechos de autor.
  • Estudio de mercado.
  • Apoyo jurídico
  • Proporción de detalles de Uniones Temporales o Asociaciones
  • Fusiones y adquisiciones.
  • Reestructuración del grupo.
  • Consultoría en gestión financiera.
  • Comprar un negocio.
  • Valuación de empresas.
  • Recuperación de créditos.
  • Soluciones de empleo
  • Búsqueda de debida diligencia sobre empresas y personas existentes.

Conócenos

Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Andorra no está en la lista de países del GAFI que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD.

El último seguimiento del Informe de Evaluación Mutua relativo a la implementación de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Andorra se llevó a cabo en 2019. Según esa evaluación, se consideró que Andorra cumple 10 y cumple en gran medida 27 de las 40 recomendaciones del GAFI, y es altamente efectivo para 0 y sustancialmente efectivo para 4 con respecto a las 11 áreas de Efectividad de su Régimen ALD / CFT.

Puntuación GAFI

35
35%
Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 35,3%. (100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos).
CONFIGURACIÓN

5. Intercambio automático de información

  • Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información en o antes de 2019.
  • Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 73.
Banca local e internacional

¿Qué tipo de banca privada existe en Andorra?

3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Si

Adhesión al CRS

Si

Operatividad bancaria

90%

Tipo de Visado

LEK,USD,EURO,GPB

Tarjetas de crédito/débito

En divisa local.

Bancos Crypto-friendly

Depende del banco corresponsal

Disponibilidad de carteras

Disponibilidad de carteras

Capacidad para emitir cartas de crédito

si

Cuenta de telegestión

A consultar

Cuenta conjuntas

Si

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa

Tarifas

Dependiendo de la calificación de la empresa

─ es mejor saber ─

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