19 Dic Europa aumenta el escrutinio de las transacciones cripto y limita las compras en efectivo
El pasado 7 de diciembre, miembros del bloque de la Unión Europea anunciaron su decisión de limitar las compras en efectivo a 10,000 euros y establecer un mayor escrutinio de las transacciones cripto superiores a 1,000 euros, como parte de su esfuerzo para prevenir el lavado de dinero.
El ministro checo de Finanzas, Zbyněk Stanjura, manifestó que el propósito es aplicar reglas aún más estrictas en todos los estados miembros de la UE. y considera que los grandes pagos en efectivo de más de 10,000 euros se volverán imposibles, por lo que intentar permanecer en el anonimato al comprar o vender activos digitales sería mucho más difícil.
Las nuevas normativas ALD/CFT exigen que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) lleven a cabo la debida diligencia a los usuarios que efectúan operaciones mayores a 1,000 euros, y se espera que los monederos auto hospedadas eleven sus medidas de mitigación de riesgos debido a la llegada de los CASP.
¿Afectará esta decisión a DeFi?
El anonimato es parte de la existencia del mundo DeFi, por lo tanto, no está claro cómo se implementarán los nuevos requisitos, y es posible que los reguladores apunten a los desarrolladores de plataformas DeFi. Pero si la entidad no tiene sede en Europa y decide no cumplir, podría no tener impacto incluso si una entidad central no controla el protocolo DeFi o si es imposible identificar a la empresa de cifrado detrás de él, podría ser más difícil
Hace unos meses, el Banco Central Europeo realizó un estudio en el cual recomendó que la regulación de DeFi cubra DAO, desarrolladores de plataformas y titulares de tokens de gobernanza.
Tal movimiento podría afectar el crecimiento del sector DeFi en Europa. Sin embargo, las plataformas cripto centralizadas no tendrán inconveniente alguno para cumplir, ya que ya implementan los estándares ALD/CFT. Los reguladores europeos también cuestionan si las regulaciones de MiCA que entrarán en vigor en 2024 pueden evitar que se repita algo similar al colapso de FTX.
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