01 Jun Los EAU endurecen la regulación de las criptomonedas para combatir el lavado de dinero
Los Emiratos Árabes Unidos (EAU) han introducido nuevas normas para regular el uso de los activos digitales, como las criptomonedas, con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas normas afectan tanto a los proveedores de servicios de activos digitales (VASP) como a las instituciones financieras autorizadas (LFI) que interactúan con ellos.
Según el Banco Central de los EAU (CBUAE), las LFI deben verificar la identidad de todos sus clientes que utilicen activos digitales y comprender la naturaleza de su actividad. Además, deben solicitar al banco central una autorización previa para abrir cuentas a los VASP y abstenerse de colaborar con los que no tengan licencia nacional.
Las LFI también deben supervisar las transacciones de criptomonedas de los clientes no institucionales con VASP de jurisdicciones de alto riesgo y limitar las transferencias a sus propias cuentas fuera del ecosistema VASP autorizado por los EAU.
Estas normas se basan en las directrices globales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y entrarán en vigor a finales de junio. El CBUAE ha publicado una guía detallada de 44 páginas para ayudar a las LFI a cumplir con sus obligaciones.
El objetivo de estas normas es proteger la integridad y la estabilidad del sistema financiero de los EAU y fomentar la innovación responsable en el ámbito de los activos digitales. El CBUAE también ha expresado su interés en cooperar con otros bancos centrales, como el de Hong Kong, para alinear sus regulaciones y desarrollos de activos digitales y tecnología financiera.
¿Qué implica esto para ti?
Si eres un cliente de una LFI que utiliza criptomonedas, debes saber que:
Debes verificar tu identidad y la naturaleza de tu actividad con criptomonedas.Debes limitar tus transacciones con VASP de jurisdicciones de alto riesgo y solo transferir criptomonedas a tu propia cuenta fuera del ecosistema VASP autorizado por los EAU.
Si eres un proveedor de servicios de activos digitales (VASP), debes saber que:
Debes obtener una licencia nacional para operar en los EAU. Debes solicitar una autorización previa al banco central para abrir cuentas a las LFI. Debes cumplir con las directrices globales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
¿Quieres saber más detalles sobre estas normas y cómo pueden afectar al mercado de las criptomonedas? Nos puede contactar directamente a través de info@fosterswiss.com.
