Monederos electrónicos. En este grupo se comprenden todas aquellas actividades sustitutivas del crédito o de los depósitos bancarios  de los medios de pago usados tradicionalmente. Son numerosas las dificultades porque las prácticas bancarias de un país a otro varían y no están adaptadas a las políticas estándar de KYC.

En consecuencia, las operaciones que las instituciones bancarias y financieras no bancarias realizan en unos países están más delimitadas, en tanto que en otros existe un mayor grado de libertad para el ejercicio de un gran número de operaciones financieras no tradicionalmente bancarias.

Falsos Bancos Licencias FSP. Cuando hablamos de Licencias FSP, nos referimos a las Financial Service Providers o licencias de servicios financieros. Se trata de licencias especiales, adaptadas a unas necesidades específicas tanto a la hora de emprender un negocio o una aventura profesional concreta en un país del mundo, así como en la creación de sociedades financieras y de ahorro.