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ANÁLISIS DEL PAÍS: ESTRUCTURAS JURÍDICAS
Apertura de cuenta bancaria en Chipre
Todo lo que debe saber para implantar una empresa operativa con cuenta bancaria.
Sobre

Chipre

Chipre es una antigua colonia británica, es un país insular en el medio del Mediterráneo oriental. Esta nación obtuvo la independencia en 1960 y utiliza la ley británica. Además es un país es poco regulado y tiene algunas de las tasas impositivas más bajas de la UE.

Chipre es uno de los países más pequeños del mundo, pero el que cuenta los centros financieros y comerciales más importantes. Esta jurisdicción se ha convertido en una de las principales naciones por contar con un sistema jurídico fiable, sus leyes fiscales favorables y sus tratados de doble imposición.

Chipre ofrece servicios empresariales y procedimientos de registro de empresas muy desarrolladas. Al ser el destino de inversión más popular del mundo, también ofrece un gran entorno para la creación de cuentas bancarias personales y corporativas.

Como Chipre es un estado miembro de la Unión Europea, las empresas registradas en Chipre disfrutan de todas las ventajas de hacer negocios en el continente. Además, la isla cuenta con personal profesional bien formado que domina el inglés, siendo el ruso otro de los idiomas más populares para los negocios.

Hoy en día, la gente viene a Chipre en busca de pasaportes dorados, atractivos programas de residencia, eficiencia fiscal, para establecer empresas y, por supuesto, para abrir cuentas bancarias.

En el mundo de la banca empresarial, este hermoso destino mediterráneo a menudo se ve como un remanso europeo, utilizado solo por clientes rusos y de la Comunidad de Estados Independientes (CEI), sus negocios y estructuras extraterritoriales.

Intercambio de información

1. Intercambio de información bancaria

  • Hay penas de prisión por divulgar los datos bancarios del cliente a terceros (y posiblemente multas).
  • Los bancos están parcialmente sujetos a estrictas regulaciones de debida diligencia de los clientes (antigua recomendación 5 del GAFI / nueva recomendación 10 del GAFI).
  • Existen derechos de notificación y apelación indebidos contra el intercambio de información bancaria a pedido sin calificaciones.
  • Los bancos están obligados en gran medida a mantener registros de datos de sus clientes y transacciones suficientes para la aplicación de la ley (antigua recomendación 10 del GAFI / nueva recomendación 11 del GAFI).
  • Los bancos y / u otras entidades cubiertas están obligados a informar las grandes transacciones en moneda u otros instrumentos monetarios a las autoridades designadas.
  • La administración nacional tiene poderes suficientes para obtener y proporcionar información bancaria a pedido, pero con problemas importantes.
LEGALIDAD

¿Es legal abrir una cuenta bancaria offshore en Chipre?

Debemos destacar que es perfectamente legal abrir una cuenta bancaria offshore en Chipre, así como cualquier jurisdicción offshore o de baja tributación. La ilegalidad surge cuando el beneficiario de estas cuentas offshore ha informado a las autoridades administrativas y tributarias de su país de origen la apertura de dicha cuenta bancaria.

Evasión fiscal

2. Medidas para evitar la evasión fiscal

Pagos de dividendos

Desgravación unilateral por doble imposición a través de un sistema de crédito fiscal para un escenario de pago (si el receptor es una persona jurídica independiente o una persona física).

Pagos de intereses

Desgravación unilateral por doble imposición mediante un sistema de crédito fiscal para ambos escenarios de pago (los destinatarios siempre reciben un crédito fiscal unilateral, sin importar si se trata de una persona jurídica o una persona física).
Configuración

3. Circulación de efectivo

  • La jurisdicción emite o acepta la circulación de billetes grandes / billetes en efectivo de su propia moneda (de valor superior a 200 EUR / GBP / USD).
  • Las acciones al portador siempre están inmovilizadas / registradas por una autoridad pública.
  • Las compañías de células protegidas / LLC de la serie no están disponibles.
  • Los fideicomisos con cláusulas de huida no están prohibidos.
Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Conócenos

Blanqueo de dinero

4. Legislación contra el blanqueo de dinero

Chipre no se encuentra actualmente en la Lista del GAFI de países que han sido identificados con deficiencias estratégicas ALD.

El último Informe de Evaluación Mutua relacionado con la implementación de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Chipre se llevó a cabo en 2019. Según esa evaluación, se consideró que cumple con 16 y  en gran medida 21 de las 40 recomendaciones del GAFI. Se consideró Altamente Efectivo para 0 y Sustancialmente Efectivo para 3 de las calificaciones de Efectividad y Cumplimiento Técnico.

Puntuación GAFI

28
28%
Puntuación general de incumplimiento de los estándares del GAFI en porcentaje: 28,6%. (100% = todos los indicadores calificados como no cumplidos / bajo nivel de efectividad; 0% = todos los indicadores calificados como cumplidos o altamente efectivos).
Secreto bancario

5. Intercambio automático de información

  • Firmó el MCAA y se comprometió a intercambiar información en o antes de 2019.
  • Número de relaciones AEOI activadas significativas (bajo el MCAA) publicadas por la OCDE a octubre de 2019: 71.
Banca local e internacional

¿Qué tipo de banca privada existe en Chipre?

3/5

Seguridad del Banco Central

Banca Internacional

Si

Adhesión al CRS

Si

Operatividad bancaria

90%

Tipo de Visado

€, $.

Cuenta de telegestión

A consultar

Cuenta conjuntas

Si

Administración patrimonial

Dependiendo de la calificación de la empresa

Tarifas

Depende del tipo de cuenta

Tarjetas de crédito/débito

En divisa local.

─ es mejor saber ─

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